Bieži uzdotie jautājumi
- ↑↓Kas ir „RBAM Fixed Income Fund”?
Obligāciju fonds, kas paredzēts konservatīviem investoriem, kas orientējas uz bankas depozītu procentu likmes un inflāciju pārsniedzošu peļņu. Fonds ir oficiāli reģistrēts Maltā, kas ir Eiropas Savienības dalībvalsts un ietilpst eiro zonā. Fonda administrēšanu veic neatkarīgs uzņēmums „Valletta Fund Services”, ikgadējo auditu veic visā pasaulē pazīstams uzņēmums „KPMG”. - ↑↓Cik liela peļņa gaidāma pēc visu komisiju nomaksas?
Fonda tīrā prognozējamā peļņa ir 5–7% gadā pēc visu komisijas un citu maksājumu atrēķināšanas. - ↑↓Kādi ir riski noguldījumiem investīciju fondā?
Galvenie riski, ar kuriem var saskarties investors: - Cenu nepastāvība (volalitāte) jeb risks. Cenu nepastāvība ir saistīta ar šā Fonda pamatā esošo obligāciju vērtības svārstībām, reaģējot uz noteiktu emitentu darbībām un/vai atkarībā no vispārīgās tirgus konjunktūras (tirgus riska). Tādējādi Fondu obligāciju cenas un no tām gūstamā peļņa (ja tāda ir) var gan augt, gan arī kristies, tādēļ ir iespējama situācija, kurā investori nevarēs realizēt savu sākotnējo investīciju summu, it sevišķi, ja notikusi izstāšanās pirms termiņa.
- Procentu likmes risks. Procentu likmes risks ir saistīts ar obligāciju vērtības svārstībām, mainoties procentu likmēm. Parasti, palielinoties procentu likmēm, samazinās vērtība vērtspapīriem ar fiksēto ienākumu. Turklāt Procentu likmes riskam ir tendence palielināties, pieaugot vērtspapīru ar fiksēto peļņu dzēšanas termiņam.
- Kredītrisks. Kredītrisks ir saistīts ar iespēju, ka vērtspapīru emitents nespēs veikt procentu maksājumus un/vai pilnībā atmaksāt aizdevuma pamatsummu.
- Likviditātes risks. Likviditātes risks ir risks, ka Fonds nelabvēlīgu tirgus apstākļu, neparasti liela izpirkuma pieprasījumu apjoma vai citu iemeslu dēļ Emisijas prospektā noteiktajos termiņos nespēs izmaksāt summas, kas investoriem (klientiem) pienākas par daļu izpirkšanu.
- Valūtas risks. Fonda bāzes valūtas un investora valūtas, un Fonda galveno investīciju valūtas maiņas kursa svārstības var nelabvēlīgi ietekmēt investīciju vērtību un no tām gūstamo peļņu.
- Politiskais risks. Šie riski galvenokārt ir saistīti ar ekonomikas nestabilitāti, politisko nestabilitāti un, atsevišķos gadījumos, ar likviditātes trūkumu tirgū.
- ↑↓Vai banka garantē noteiktu peļņas procentu ieguldījumiem šajā fondā?
Noguldījumi investīciju fondā negarantē noteiktu, iepriekš zināmu peļņu gadā, bet sniedz noguldītājam iespēju gūt ilgtermiņa peļņu, kas pārsniedz bankas depozītu procentu likmes. Jāņem vērā arī tas, ka fonda vēsturiskais ienesīgums negarantē peļņu nākotnē. - ↑↓Kāda ir minimālā summa, lai investētu fondā?
Minimālā sākotnējās investīcijas summa ir USD 75 000 vai ekvivalents citā valūtā. - ↑↓Kādas ir šā investīciju fonda priekšrocības?
Potenciāla augsta peļņa, kas pārsniedz depozītu likmes, augsta likviditāte, salīdzinoši zems riska līmenis, diversificēšana saskaņā ar valūtām, emitentu valstīm un nozarēm. - ↑↓Vai ir iespējams noformēt finansējumu pret fonda ķīlu? Ar kādiem noteikumiem?
Pret fonda daļu ķīlu klients papildus daļu iegādei vai citām savām vajadzībām var noformēt aizdevumu līdz 70% no investējamās summas apmēra ar likmi 3% gadā. - ↑↓Kādus kritērijus piemēro obligāciju atlasīšanai portfelī?
Atlasot obligācijas, ņem vērā šādus kritērijus: Kredītreitingi: 80% vērtspapīru ir jābūt kompozītiem („S&P”, „Moody’s” un „Fitch”) kredītreitingiem no B- līdz AAA. Emitentu drošība: Valsts emitentu kvalitāti vērtē pēc vairākiem politiskiem un ekonomiskiem faktoriem. Korporatīvo emitentu finanšu stāvoklis atbilst stingriem kritērijiem: - Total Debt/EBITDA (Parāda seguma koeficients) maksimāli 2.
- Total Debt/Total Capital (Summāro saistību attiecība pret kopējo kapitālu) maksimāli 60%.
- Interest Coverage Ratio (Procentu seguma koeficients) vairāk par 3,5.
- Current Ratio (Aktuālās likviditātes koeficients) vairāk par 1,5
Likviditāte: - 80% emitentu emisijas apjoms pārsniedz USD 500 milj.
- 20% emitentu emisijas apjoms pārsniedz USD 100 milj.
Proporcijas: - atsevišķas nozares apjoms kopējās investīcijās nepārsniedz 25%;
- investīcijas proporcija atsevišķas valsts aizdevumā nepārsniedz 25%;
- maksimālā investīcija vienā emitentā nedrīkst pārsniegt 5% no portfeļa kopapjoma.
- ↑↓Kāds ir minimālais termiņš noguldīšanai fondā?
Minimālais investīciju termiņš ir viens gads. Maksimālais investīciju termiņš nav ierobežots. - ↑↓Kur glabājas fonda līdzekļi un kas kontrolē fonda darbu?
Fonda turētāja banka ir AS „Rietumu Banka”. Fonda pārvaldnieks ir ieguldījumu pārvaldes sabiedrība AS „RB Asset Management”. Fonda pārvaldnieku kontrolē Latvijas Finanšu un kapitāla tirgus komisija. - ↑↓Vai no fonda gūto peļņu apliek ar nodokļiem?
Nerezidentu peļņu, kas gūta no fonda, ar nodokļiem neapliek. Rezidentiem no fonda gūto peļņu apliek ar 15% nodokli. - ↑↓Vai es varu investēt, ja neesmu bankas klients?
Lai investētu kapitālu fondā, obligāti ir nepieciešams norēķinu konts un investīciju konts Rietumu Bankā. Konsultācijas par norēķinu konta un investīciju konta atvēršanu var saņemt Rietumu Bankas centrālajā birojā, kā arī pa tālruni + 371 67025284 - ↑↓Kā es varu iegādāties fonda daļas?
Ja vēlaties iegādāties fonda daļas (esat Bankas klients un jums ir investīciju konts, skat. 12. jautājumu), jums ir jāiepazīstas ar konkrētā fonda emisijas prospektu, jāparaksta un jānosūta mums iesniegums to iegādei (iesniegums fonda daļu iegādei tiek iesniegts ar pilnu dokumentu paketi), kā arī uz investīciju kontu AS „Rietumu Banka” jāpārskaita nepieciešamā summa. - ↑↓Kur man jāsūta iesniegums par daļu pirkšanu vai pārdošanu?
Jūsu parakstīts iesnieguma oriģināls ir jāsūta uz šādu adresi: AS “RB Asset Management” IPS
Vesetas iela 7,
Rīga, LV-1013,
Latvija A/S „Rietumu Banka”
Vērtspapīru un finanšu tirgu pārvalde
Vesetas iela 7,
Rīga, LV-1013,
Latvija - ↑↓Vai iesniegumu pirkšanai vai pārdošanai es varu nosūtīt pa faksu vai elektronisko pastu?
Jā, tas ir iespējams, tomēr iesniegumam noteikti jābūt parakstītam, izmantojot testa atslēgas, kuras jūs saņemsiet, atverot norēķinu kontu. Iesniegumu var nosūtīt uz faksa numuru +371 67-02-52-26 vai elektronisko adresi customersupport@rietumu.lv, vai uz info@rbam.lv. - ↑↓Kas ir fonda emisijas prospekts?
Emisijas prospekts ir juridisks dokuments, kas ietver svarīgu informāciju par fonda investīciju mērķiem, pārvaldības struktūru, komisijas likmēm, darbības rezultātiem un īstenojamajiem darījumiem. Pirms fonda daļu iegādes investoram ir jāiepazīstas ar šo dokumentu. - ↑↓Vai ir iespējams pārdot fonda daļas pirms minimālā investēšanas termiņa beigām?
Klientam ir tiesības pārdot fonda daļas pirms minimālā investīciju termiņa beigām (jeb ātrāk par vienu gadu), taču šādā gadījumā par pirmstermiņa izstāšanos no tā tiks iekasēta soda komisija 0,75% apmērā no investīcijas summas. - ↑↓Vai pastāv kādi papildu izdevumi, ar kuriem man ir jārēķinās? (Komisija par pārvaldīšanu, komisija par ienesīguma pārsniegšanu u. tml.)
Avansa komisija par izstāšanos ir 0,3% no investēšanai saņemtās summas;
komisija par investīcijas pārvaldīšanu ir 0,7% no Tīro Aktīvu Vērtības gadā;
komisija par uzglabāšanu ir 0,15% no Tīro Aktīvu Vērtības gadā.
Visas komisijas maksas un izdevumi tiek ierēķināti fonda daļu vērtībā. - ↑↓Vai es varu uzzināt, kāds ir manu fonda daļu aktuālais ienesīgums? Ja varu, vai, pārdodot daļas, es varu fiksēt šo peļņu?
Iknedēļas kotējums sniedz iespēju jebkurā brīdī novērtēt vai pārdot savu fonda daļu. Ņemot vērā, ka klientiem obligāti ir jāatver investīciju konts, savu fonda daļu aktuālajam ienesīgumam viņi varēs sekot līdzi bankas atskaitēs. - ↑↓Cik drīz pēc fonda daļu pārdošanas ir iespējams saņemt naudu?
Šajā fondā pārcenošana notiek katru nedēļu, nedēļas pēdējā tirdzniecības dienā (piektdienā). Naudu par daļu pārdošanu investors var saņemt divu trīs darba dienu laikā pēc attiecīgās tirdzniecības dienas.
|
